Hallo liebe Freunde!
Ich habe in den letzten zwei Wochen das Buch von Clemens Bomsdorf, so werden sie reich wie Norwegen - genial einfach ein Vermögen aufbauen, gelesen.
Das beschreibt den norwegischen Staatsfond NBIM, indem die Einnahmen der Erlöse der Ölförderung fließen.
Das Buch ist sehr leicht zu lesen, alles ist auch für absolute Laien nachvollziehbar, auch einfache Dinge wie z. B.: Inflation werden beschrieben.
Nun was ist die Kernaussage des Buches? Für jene, die sich schon etwas mit der Materie auseinandergesetzt haben, altbekanntes.
Als der Fond gegründet wurde, am 31 06 1996, entsprach das Volumen pro Norweger ein paar Euro, heute beträgt das Fondvolumen in etwas das doppelte des
norwegischen Bruttoinlandsproduktes.
Die ersten Jahre wurde sehr konservativ angelegt, also ein geringer Aktienanteil, und ein hoher Anleiheanteil, das hat sich mit den Jahren geändert, heute hält der
Fond bei ca. 70 % Aktien, 30 % Anleihen, und bis zu 7 % Immobilien, welche vom Aktien- und Anleiheanteil abgezwackt werden.
Die Regionen betreffend, bildet Nordamerika mit ca. 40 % den Löwenanteil, gefolgt von Europa mit ca. 37 %, und Asien mit ca. 19 %.
Die größten Positionen des Fond sind mit Stichtag 31 12 2016: Nestle´, Shell, Apple, Alphabet, Mircosoft, Roche, Novartis, Blackrock, Exxon und Johnson & Johnson.
Seit Auflegung hat der Fond ca. 6 % p.a. gemacht, was besser ist als der DAX, mich aber auch nicht vom Hocker haut.
Verboten sind folgende Branchen (politische Entscheidung): Alkohol, Atomenergie, gentechnisch veränderte Orgasmen
, Glücksspiel, militär. Waffen, Pornographie
, Tabak, und zivile Schußwaffen.
Der Fond betreibt kein market- timing, ist also immer mehr oder weniger voll investiert, aber es ändern sich die Schwerpunkte, sei es Regionen, oder Branchen, aber auch nur behutsam. Es wird wenig umgeschichtet.
Für den Privatanleger rät der Autor, sich ein breit diversifiziertes ETF- Depot anzulegen, und wenig umzuschichten. Je nach Risikobereitschaft und Zeithorizont, den Anleiheanteil gestalten.
Gerd Kommer und der Finanzwesir raten hier zu 70 % MSCI World, und 30 % MSCI Schwellenländer, für den Aktienanteil.
Fazit: sicher lesenswertes Buch für Einsteiger, ich konnte nicht allzu viel Neues erfahren, aber es hat mich in vielen Dingen bestätigt.
Die Homepage des Fond:
www.nbim.no
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